Электронная библиотека
Неравенство доходов и уровень кредитной нагрузки домашних хозяйств в городах России
Лугачев Е.М.
|
|
||
ВведениеЗарубежные исследованияТаблица 1. Эмпирические исследования влияния социально-демографических характеристик на спрос и предложениеОписание методологии и данныхРис. 1. Распределение домохозяйств по уровню кредитной нагрузки в различных городах России, 2012 г.Рис. 2. Неравенство доходов домашних хозяйств в различных городах России, 2012 г.Таблица 2. Переменные модели влияния социально-демографических характеристик населения на кредитную нагрузкуТаблица 3. Описательная статистикаТаблица 4. Оценка эмпирической моделиЗаключениеЛитература |
1. Петухова М. Кластеризация заемщиков — физических лиц по уровню дефолтов: рейтинговый подход (на примере регионов Сибирского федерального округа) // Журнал Новой экономической ассоциации. — 2012. — №4. — C. 71–102.
2. Aizcorbe A.M., Kennickell A.B., Moore K.B. (2003). «Recent changes in U.S. family finances: evidence from the 1998 and 2001 survey of consumer finances». Federal Reserve Bulletin, Vol. 89, No. 1, pp. 1–32.
3. Biza-Khupe S. (2011). «The significance of demographic factors on key-indicator variables of consumer credit decisions». Far East Journal of Psychology and Business, Vol. 3, No. 2, pp. 15–25.
4. Christen M., Morgan R. (2005). «Keeping up with the joneses: analyzing the effect of income inequality on consumer borrowing». Quantitative Marketing and Economics, Vol. 3, No. 2, pp. 145–173.
5. Debelle G. (2004). Macroeconomic Implications of Rising Household Debt. BIS Working Paper, No. 153.
6. Dynan K.E., Skinner J., Zeldes S.P. (2004). «Do the rich save more?» Journal of Political Economy, Vol. 112, No. 21, pp. 397–444.
7. Friedman M.F. (1957). A Theory of the Consumption Function. Princeton, NJ: Princeton University Press.
8. Heidhues P., K?szegi B. (2010). «Exploiting na?vete about self-control in the credit market». American Economic Review, Vol. 100, No. 5, pp. 2279–2303.
9. Karlan D., Zinman J. (2008). «Lying about borrowing». Journal of the European Economic Association, Vol. 6, No. 2/3, pp. 510–521.
10. Krueger D., Perri F. (2005). «Does income inequality lead to consumption inequality? Evidence and theory». The Review of Economic Studies, Vol. 73, No. 1, pp. 163–193.
11. K???ktalasli ?., Arslan-Ayaydin ?., Karan M. (2012). «Quality in the financial sector from the perspective of consumer credits by socioeconomic and demographic characteristics». Total Quality Management, Vol. 23, No. 12, pp. 1453–1463.
12. Lusardi A., Schneider D., Tufano P. (2011). «Financially fragile households: evidence and implications». Brookings Papers on Economic Activity, Vol. 42, No. 1, pp. 83–150.
13. Meier S., Sprenger C. (2010). «Present-based preferences and credit card borrowing». American Economic Journal: Applied Economics, Vol. 2, No. 1, pp. 193–210.
14. Pass L., Vermunt J., Bijmolt T. (2007). «Discrete time, discrete state latent Markov modelling for assessing and predicting household acquisitions of financial products». Journal of the Royal Statistical Society. Series A, Vol. 170, No. 4, pp. 955–974.
15. Perry V. (2008). «Giving credit where credit is due: the psychology of credit ratings». Behavioral Finance, Vol. 9, No. 1, pp. 15–21.
16. Sullivan T.A., Warren E., Westbrook J.L. (2000). The Fragile Middle Class: Americans in Debt. New Haven: Yale University Press.
17. Welch F. (1999). «In Defense of inequality». American Economic Review, Vol. 89, May, pp. 1–17.
Лугачев Евгений Максимович
Старший аналитик O2 Consulting. г. Москва