Развитие инструментов мониторинга криптовалютных транзакций для целей финансовой разведки

Бабанская Анастасия Сергеевна; Иванова Анастасия Михайловна

Развитие инструментов мониторинга криптовалютных транзакций для целей финансовой разведки - титульная страница

Аннотация

В статье исследуются актуальные проблемы и направления развития инструментов мониторинга криптовалютных транзакций для целей противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Проведен анализ ключевых технологических подходов к выявлению подозрительных операций, включая системы KYT (Know Your Transaction, ), блокчейн и графовый анализ, методы машинного обучения. Авторы пришли к выводу, что ни один из инструментов в отдельности не способен полностью решить комплексную задачу выявления подозрительной активности на криптовалютном рынке, что требует комплексного подхода при формировании систем финансового мониторинга. На основе сравнительной оценки существующих инструментов сформулированы практические рекомендации по совершенствованию мониторинга, среди которых интеграция искусственного интеллекта, развитие отечественных аналитических платформ и усиление международного регуляторного взаимодействия. Особое внимание уделено необходимости формирования целостной национальной экосистемы, сочетающей развитие правового поля, конкурентоспособные технологические решения и совместные усилия подразделений финансовой разведки для обеспечения национальной безопасности.

Журнал: «Управление финансовыми рисками» — №1, 2026 (© Издательский дом Гребенников)

Объем в страницах: 16

Библиографическая ссылка: печать / интернет

* Деятельность Meta (соцсети Facebook и Instagram) запрещена в России как экстремистская.

1. Бабанская А.С., Ермольева Д.Р., Ефименко Н.А., Акулова С.А. Сравнительный анализ и возможности ИИ-технологий для предотвращения мошенничества в финансовом секторе // Экономика. Информатика. – 2025. – № 1. – c. 110-124. – doi: 10.52575/2687-0932-2025-52-1-110-124.

2. Гарин Л.А., Гисин В.Б. Выявление подозрительных узлов сети биткоин методами анализа больших данных // Вопросы кибербезопасности. – 2022. – № 3(49). – c. 90-99. – doi: 10.21681/2311-3456-2022-3-90-99.

3. Горбенко В.С., Рождественский С.И. Анализ KYT-систем как инструмента правового регулирования криптовалют в России // Международное сотрудничество евразийских государств: политика, экономика, право. – 2022. – № 3. – c. 30-38.

4. Дурандина А.П. Государственная система мониторинга операций в криптовалюте // Инновации и инвестиции. – 2021. – № 2. – c. 110-113.

5. Чихрадзе А.М. Система блокчейн: криминалистический аспект // Философия права. – 2024. – № 3(110). – c. 187-192.

6. Foley S., Karlsen J.R., Putniņš T.J. Sex, drugs, and bitcoin: How much illegal activity is financed through cryptocurrencies? // Review of Financial Studie. – 2019. – № 5. – p. 1798-1853. – doi: 10.1093/rfs/hhz015.

7. Goldfeder S., Kalodner H., Reisman D., Narayanan A. When the cookie meets the blockchain: Privacy risks of web payments via cryptocurrencies // Proceedings on Privacy Enhancing Technologies. – 2018. – № 4. – p. 1-19. – doi: 10.48550/arXiv.1708.04748.

8. Gu Zh., Lin D., Wu J. On-chain analysis-based detection of abnormal transaction amount on cryptocurrency exchanges // Physica A: Statistical Mechanics and its Applications. – 2022. – doi: 10.2139/ssrn.4051536.

9. Котенко И.В., Левшун Д.С., Жернова К.Н., Чечулин А.А. Обнаружение аномальных транзакций криптовалюты с помощью нейронных сетей и онтологий // Онтология проектирования. – 2025. – № 3(57). – p. 334-350. – doi: 10.18287/2223-9537-2025-15-3-334-350.

10. Sreenidhi K.R, Sakshi Chaturvedi Cryptocurrency Taxation in India: A Critical Analysis // African Journal of Biomedical Research. – 2024. – № 5S. – p. 1003-1013. – doi: 10.53555/Подробнее .

11. Yin P., Jiang W., Ma Z., Zhang L. Cryptocurrency Transaction Fraud Detection Based on Imbalanced Classification With Interpretable Analysis // International Journal of Intelligent Information Technologies. – 2024. – № 1. – doi: 10.4018/IJIIT.357696.

12. Антонов А. Правовое регулирование криптовалют в России: законы, ограничения и перспективы 2025. Адвокатское бюро «Антонов и партнеры». [Электронный ресурс]. URL: Подробнее (дата обращения: 04.12.2025).

13. Преступления с криптовалютой в России участились. Что предлагают власти. РБК. [Электронный ресурс]. URL: Подробнее (дата обращения: 01.02.2026).

14. Federal Bureau of Investigation Internet crime repor. Internet Crime Complaint Center FBI, USA. [Электронный ресурс]. URL: Подробнее (дата обращения: 01.02.2026).

Бабанская Анастасия Сергеевна

Доцент Кафедры экономической безопасности и управления рисками, кандидат экономических наук, доцент.

banasti@mail.ru

Иванова Анастасия Михайловна

Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации.

ivanovanastya-05@mail.ru

Электронная библиотека