Генезис мошенничества: почему люди обманывают банки и как снизить риски финансового мошенничества
Афанасьев С.В.

Аннотация

Почему люди мошенничают и что можно считать мошенничеством в финансовой компании? Что такое дифференциальные связи и как они влияют на предрасположенность человека к мошенничеству? Каковы причины мошенничества согласно гипотезе Д. Кресси и как снизить риски, используя «формулу мошенничества»? Ответы на эти и другие вопросы представлены в данной статье.

Содержание

1
Банковские риски: теория, практика, методология
Определение финансового мошенничества

3
Почему люди мошенничают?

4
Рис. 1. Зависимость уровня 90-дневной просрочки по кредитам в наличной форме от уровня преступности в регионе
Рис. 2. Зависимость уровня 90-дневной просрочки по кредитным картам от уровня преступности в регионе

5
Рис. 3. Зависимость уровня 90-дневной просрочки по POS-кредитам от уровня преступности в регионе

7
«формула мошенничества»

10
Как снизить риски финансового мошенничества

11
Таблица. Разработка мероприятий по предотвращению мошенничества с помощью «формулы мошенничества»

12
Заключение
Литература

Ключевые слова: финансовое мошенничество, «треугольник мошенничества», «формула мошенничества»
Журнал: «Управление финансовыми рисками» — №3, 2017 (© Издательский дом Гребенников)
Объем в страницах: 13.
Кол-во знаков: около 29,703.

1. Альбрехт С., Венц Дж., Уильямс Т. Мошенничество. Луч света на темные стороны бизнеса. — СПб.: Питер, 1995.

2. Виноградова Е., Оверченко М., Темерина П. Они утратили ощущение, что воруют // Ведомости. — 2014. — 17 февраля.

3. Мошенничество. — Подробнее .

4. Мошенничество по русскому праву. Сравнительное исследование И.Я. Фойницкого. Представленное в юридический факультет Императорского Петербургского Университета для получения степени магистра права. — Подробнее .

5. Постановление Пленума Верховного Суда СССР от 5 сентября 1986 г. №11 «О судебной практике по делам о преступлениях против личной собственности». — Подробнее .

6. Правонарушения. — Подробнее .

7. Решетников Ф.М. Современная американская криминология. — М.: Юридическая литература, 1965.

8. Римское частное право / Под ред. С.А. Чибиряева. — М.: Былина, 2000.

9. Савельев С.В. Возникновение мозга человека. — М.: ВЕДИ, 2010.

10. Тард Ж.Г. Законы подражания. — СПб.: Издание Ф. Павленкова, 1892.

11. Уголовный кодекс Российской Федерации. — Подробнее .

12. Щербатых Ю. Искусство обмана. Популярная энциклопедия. — М.: Эксмо, 2006.

13. Энциклопедия финансового риск-менеджмента / Под ред. А.А. Лобанова, А.В. Чугунова. — М.: Альпина Бизнес Букс, 2005.

14. 2008 Report to the Nation on Occupation Fraud and Abuse. — Подробнее .

15. Cowan N. (2001). «The magical number 4 in short-term memory: a reconsideration of mental storage capacity». Behavioral and Brain Sciences, Vol.24. No. 1, pp. 87–114.

16. Cressey D.R. (1953). Other People’s Money; a Study in the Social Psychology of Embezzlement. Glencoe, Ill: Free Press.

17. Duffy P. (2002). «Willie Sutton, urbane scoundrel». The New York Times, February 17.

Афанасьев Сергей Владимирович

Афанасьев Сергей Владимирович

Исполнительный директор, начальник управления расследования мошенничества КБ «Ренессанс Кредит».

г. Москва

Разработчик аналитических методик и автор статей по антифроду и рискменеджменту.

Другие статьи автора 2