Задача минимизации объема неработающих активов не только не теряет своей актуальности, но в свете стоящих перед банками целей приобретает все большую значимость. Одними из основных направлений работы являются оптимизация остатка средств на корреспондентском счете и оптимизация остатка средств в кассе. Исследованию последней проблемы и посвящена данная статья.

Данная статья продолжает обсуждение финансового анализа коммерческого банка (см. Управление корпоративными финансами. — 2006. — №4(16). — С. 244–257). Управление ликвидностью и рентабельностью, а также решение информационной проблемы — задачи сложные и чрезвычайно важные для банков, планирующих играть значимую роль на финансовом рынке. Автором обобщен опыт аналитической работы банков по этим направлениям.

Для эффективного управления ликвидностью любому банку необходимо организовать взаимодействие между его подразделениями. Автор данной статьи представляет условную схему взаимодействия подразделений кредитной организации, кроме того, он рассматривает актуальные вопросы, связанные с использованием клиентских средств, и предлагает эффективный подход к оценке возможной ликвидности банка при работе на рынке межбанковских кредитов.