О комплаенс-функции и подходах к построению системы управления комплаенс- и регуляторными рисками в кредитных организациях
Бухтин М.А.

1
Введение

4
Определение комплаенс- и регуляторных рисков

5
Подходы к классификации событий комплаенс- и/или регуляторных рисков

7
Подходы к организации системы управления комплаенс- и/или регуляторными рисками

9
Организационная структура управления комплаенс- и/или регуляторными рисками

13
Процесс управления комплаенс- и/или регуляторными рисками

15
Глоссарий

17
Источники

Ключевые слова: комплаенс-риски, регуляторные риски, система внутреннего контроля, система управления рисками, комплаенс-функция

Аннотация

В статье рассматривается комплаенс-функция в кредитных организациях, определяются понятия комплаенси регуляторных рисков, анализируются их сходства и различия, устанавливаются цели, задачи, принципы и организационные аспекты управления указанными рисками, а также методологическая основа для их выявления (идентификации), оценки, мониторинга и контроля / минимизации в рамках общих систем внутреннего контроля и управления рисками.

Журнал: «Управление финансовыми рисками» — №4, 2019 (© Издательский дом Гребенников)
Объем в страницах: 17
Кол-во знаков: около 51,636

1. Инструкция Банка России от 17 июня 2014 г. №154-И «О порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда». — Подробнее .

2. Письмо Банка России от 10 апреля 2014 г. №06-52/2463 «О Кодексе корпоративного управления». — Подробнее .

3. Письмо Банка России от 2 ноября 2007 г. №173-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору «Комплаенс и комплаенс-функция в банках». — Подробнее .

4. Письмо Банка России от 6 февраля 2012 г. №14-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору «Принципы совершенствования корпоративного управления». — Подробнее .

5. Положение Банка России от 16 декабря 2003 г. №242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах». — Подробнее .

6. Проект Положения Банка России «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банков-ской группе». — Подробнее .

7. Указание Банка России от 15 апреля 2015 г. №3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы». — Подробнее .

8. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». — Подробнее .

9. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности». — Подробнее .

10. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». — Подробнее .

11. Basel II: International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards: a Revised Framework — Comprehensive Version. — Подробнее .

12. Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). — Подробнее .

13. ISO 19600:2014 Compliance Management Systems — Guidelines. — Подробнее .

Бухтин Михаил Александрович

Бухтин Михаил Александрович
кандидат экономических наук

Главный редактор журнала «Управление финансовыми рисками».

г. Москва

Профессиональный риск-менеджер, работающий в банковской системе с момента ее создания (с 1992 г.). Занимал управленческие должности, имеет практический и методический опыт создания систем риск-менеджмента в крупных коммерческих банках. Ранее занимал должность директора банковского консалтинга, входящего в аудиторско-консалтинговую группу "БДО Юникон". Автор более 20 публикаций, посвященных управлению рисками. Ведет ряд постоянных семинаров, темами которых являются отдельные аспекты риск-менеджмента, в ведущих вузах и бизнес-школах.

Другие статьи автора 9