Тема 1. Банки и небанковские кредитные учреждения: услуги для населения. 

Лекция 1. Банковская система 

Определена роль банковского сектора в современной экономике. Правовое регулирование банковской деятельности.  

Лекция 2. Банки и небанковские кредитные организации 

Рассмотрены некредитные и кредитные финансовые организации. Банки и небанковские кредитные организации.  

Лекция 3. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) 

Рассматривается правовой статус Банка России. Цели деятельности Банка России. Функции Банка России. Денежно-кредитная политика Банка России. Банковское регулирование и банковский надзор.  

Лекция 4. Банковские операции 

Приведен перечень банковских операций. Рассмотрен перечень других допустимых для кредитных организаций сделок.  

Лекция 5. Лицензирование банковской деятельности 

Рассматривается книга государственной регистрации кредитных организаций. Лицензия на осуществление банковских операций. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации.  

Лекция 6. Микрофинансовые организации 

Что такое микрофинансовая организация. Типы микрозаймов. Основные отличия микрозаймов. Погашение микрозайма. Допустимые методы взыскания просроченной задолженности. Защита прав заемщиков и инвесторов.  

Лекция 7. Банковские счета и переводы денежных средств 

Какие бывают банковские счета. Открытие счета. Основания для отказа в открытии счета. Расчетный счет и расчетный документ. Основные способы платежа. Формы безналичных расчетов.  

Лекция 8. Банковские карты и интернет-банкинг 

Виды банковских карт. Допустимые для физических лиц операции с использованием банковской карты. Общие рекомендации по безопасному использованию банковских карт.   

Лекция 9. Комиссионное вознаграждение 

На чем зарабатывает банк. Оплата расходов банка на совершение операции по счету. Информирование банком держателя платежной карты о размере комиссионного вознаграждения.  

Тема 2. Банковские вклады.  

Лекция 10. Основные характеристики банковских вкладов 

Дается определение банковского вклада. Отличие от банковского счета. Договор банковского вклада. Вклад в иностранной валюте. Вклад до востребования. Срочный вклад. Достоинства и недостатки этих вкладов.  

Лекция 11. Договор банковского вклада 

Что такое договор банковского вклада? Какие условия необходимо соблюсти, при заключении договора банковского вклада?  

Лекция 12. Проценты по вкладу 

Рассмотрены фиксированная и плавающая процентная ставка. Особенности начисления процентов.   

Лекция 13. Возврат вклада, наследование и передача прав 

Перечислены правила возврата вкладов. Правила наследования вкладов. Доверенность на право распоряжения вкладом.  

Лекция 14. Сберегательный сертификат 

Что такое сберегательный (депозитный) сертификат? Предъявительские и именные сберегательные сертификаты. Передача именного сберегательного сертификата.  

Лекция 15. Вклад в драгоценных металлах 

Рассматриваются виды вкладов в драгоценные металлы (до востребования и срочные). Обезличенный металлический счет.  

Лекция 16. Государственное страхование вкладов 

Агентство по страхованию вкладов. Когда возникает право вкладчика на получение возмещения? Порядок обращения вкладчика за возмещением по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.  

Лекция 17. Налогообложение вкладов 

В каком случае доходы, полученные физическим лицом в виде процентов по вкладу в банке, подлежат налогообложению?  

Лекция 18. Некоторые острые вопросы и ответы на них 

Нужно ли погашать кредит перед банком, если у него отозвана лицензия? В каком порядке погашается кредит в банке, у которого отозвана лицензия?   

Тема 3. Банковские кредиты.  

Лекция 19. Потребительские кредиты 

Что такое потребительский кредит? Описана структура розничного кредитного портфеля банковского сектора.  Дана классификация потребительских кредитов.   

Лекция 20. Кредитная история 

Положительная и отрицательная кредитная история. Центральный каталог кредитных историй.  

Лекция 21. Договор потребительского кредита 

Перечислены общие и индивидуальные условия договора потребительского кредита. Порядок изменения условий договора потребительского кредита.   

Лекция 22. Полная стоимость потребительского кредита 

В каких случаях кредитор рассчитывает и сообщает заемщику полную стоимость потребительского кредита? Изменение переменной процентной ставки.  

Лекция 23. Досрочный возврат и реструктуризация обязательств 

Досрочный возврат. Реструктуризация кредита. Рефинансирование задолженности. Рекомендации по предотвращению проблем с обслуживанием долга.  

Лекция 24. Страхование, связанное с получением кредита 

Страхование предмета залога по кредиту. Автокредит. Базовые признаки автокредита. Характерные особенности, присуще автокредиту.  

Лекция 25. Ипотечный кредит 

Какими договорами оформляется ипотечный кредит? Что должен содержать договор об ипотеке? На что следует обратить внимание при выборе ипотечной программы? Риски потери / снижения доходов. Риск снижения стоимости залога. Риск утраты предмета залога. Схемы платежей по ипотечному кредиту.